在香港，加密货币交易受到《打擊洗錢及****資金籌集（修訂）條例》（俗稱「AML/CFT 條例」）規管。該條例於2024年6月生效，將加密資產服務供應商（VASPs）納入規管範圍內。
監管框架
根據《AML/CFT 條例》，VASPs 必須向香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）註冊並符合以下要求：
實施反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資（CFT）控制措施
委任合資格負責人員（CRO）
保留客戶盡職審查（CDD）紀錄
報告可疑交易
制定和實施風險管理政策和程序
虛擬資產交易所
虛擬資產交易所（VAX）是提供加密貨幣交易的 VASPs。這些交易所必須遵守《AML/CFT 條例》中規定的所有要求，並額外遵守以下要求：
維持最低淨資本要求
設置客戶資金保護機制
披露交易費用和風險
提供客戶教育和培訓
豁免
某些類型的加密資產交易活動獲得了《AML/CFT 條例》的豁免，包括：
純粹基於區塊鏈技術運作的交易
使用加密資產作為付款方式的商品或服務交易
個人之間的加密資產轉讓
執法
SFC 負責執行《AML/CFT 條例》中與 VASPs 有關的規定。違規者可能會受到罰款、吊銷註冊或刑事起訴等處罰。
洗錢和恐怖主義融資風險
加密貨幣交易被認為具有洗錢和恐怖主義融資的高風險。虛擬資產的匿名性和跨境性質使其容易被用於**活動。香港當局已採取措施，例如實施《AML/CFT 條例》，以減輕這些風險。
未來展望
香港政府正在積極監控加密資產市場，並有望在不久的將來出台進一步的法規。預計這些法規將專注於改善投資者保護、促進創新以及減輕洗錢和恐怖主義融資風險。
相关问题与解答
Q1：在香港進行加密貨幣交易是否合法？
A1：根據《AML/CFT 條例》，在香港進行加密貨幣交易是合法的，但必須通過註冊的 VASPs 進行。
Q2：加密貨幣交易所需要遵守哪些要求？
A2：加密貨幣交易所必須遵守《AML/CFT 條例》中規定的所有 VASPs 要求，以及與交易所運作相關的其他特定要求。
Q3：香港政府對加密資產市場有什麼計劃？
A3：香港政府正在積極監控加密資產市場，並有望在不久的將來出台進一步的法規，以改善投資者保護、促進創新以及減輕洗錢和恐怖主義融資風險。
